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干货 | 香港各大银行离岸账户政策详解

时间:2020-05-22 | 来源: | 作者:街机捕鱼 | 阅读:1207次 |

近期香港银行正在大规模的清理账户、关闭大量的异常账户和 僵尸户 。

这样的情况其实已经不是第一次了。

早在几年前,这种高压监管的模式就已经在香港的很多银行开始执行。

除了清理账户,这种高压监管还体现在开户的审核更加严格、开户越来越困难。

之所以会这样,香港银行迫于全球反避税、反洗钱的巨大压力以及全球CRS信息交换的执行要求,银行等各类金融机构开始对所有账户进行全面的尽职调查。

于是,香港各大银行提高门槛,加强管制,一方面,体现在对新开账户的审核越来越严格。

另一方面,银行内部也慢慢开始清理一些离岸账户和 僵尸账户 。

 其实今年,很多人以为这样的大规模清理账户行为不会再出现。

因为今年的香港银行和往年有了很大的不同。

比如以汇丰领头的众多银行,为了吸储取消了很多杂费,比如年费等收费项目。

但让人没想到的是,即便是银行间展开了所谓的 吸储大战 ,却依然没有放弃高压监管。

在这种情况下,在香港开户的朋友需要留心了,现在这些银行不仅开户更加困难,还有很多的银行账户,因为操作不规范而被冻结甚至是注销。

就拿去年来说,仅恒生银行就清理和关停本行账户超过1万个!从这几年香港银行清理账户的规律来看,通常持续时间约为4个月左右,从8月底开始到12月底结束。

可能有的朋友在近期已经收到了恒生、星展以及亚洲建行等多家银行的调查信,这种情况让很多人担忧,是不是自己的银行账户出了什么问题。

关于这一点,大家其实不需要太过担心,这种调查信只是常规调查信,从理论上来说,每一个银行的客户都是有可能收到的。

大家收到之后,只需要及时的给相关银行回复即可。 (责任编辑:街机捕鱼) 本文地址:/xinwen/20200522/4614.html